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人民币汇率浮动大!外贸企业怎么办?
AB客
2019-11-07

时隔3个月后,11月5日人民币升破“7”,“打脸”今年多家预测7.35、7.5的机构。昨日(11月6日)人民币对美元、欧元大幅升值,人民币汇率的浮动让外贸人报价成为难点。

21世纪经济报道记者从多位外汇市场分析人士了解到,近期人民币兑美元汇率接连升值,主要有三大原因:

一是美元指数因美国经济数据表现低于预期、欧元区经济表现高于预期和美联储加码降息扩表而有所下行;

二是中美贸易谈判取得较好进展,市场避险情绪降温;

三是中国金融市场坚持扩大对外开放,吸引外资流入股市、债市,改善了跨境资本流动状况。

十一假期之后,人民币汇率开始震荡走升。10月中旬,人民币兑美元汇率曾一度仅在5个交易日内涨幅就高达1%左右,10月10日当天离岸人民币盘中甚至一度罕有地大幅反弹超600点。10月底以来,伴随中美谈判进展顺利的消息,人民币对美元汇率中间价开始走出升值轨迹,脱离了此前近2个月的“一条直线”。未来中美谈判仍在继续,不可能一蹴而就,起起伏伏在所难免,对进出口企业也是考验。

人民币汇率浮动

另外也要提醒外贸人,结汇不是投机。

指望自己把握住每一个结汇高点,是不现实的。

我们出口企业应该做的,是最大程度地规避汇率波动所带来的风险。

可以应对的方法如下:

01在合同中约定汇率波动幅度,超过时则重新报价

卖家可以根据产品的利润率、买家的订量而综合考虑报价。

比如,

梯度报价,如果汇率升至6.6-6.8时,则涨价x个点;汇率跌至7.2-7.5时,则让利x个点。

锁定汇率范围,双方约定汇率在6.8-7.2(示例,具体数字可调整)时的报价,如果超出这个范围则重新报价。

锁定波动幅度,双方约定汇率波动幅度超过x%时,重新报价。

02远期结售汇

远期结售汇也就是我们常说的远期锁汇,是指银行与客户协商签订远期结汇(售汇)合同,约定将来办理结汇(售汇)的外汇币种、金额、汇率和期限;到期外汇收入(支出)发生时,即按照远期结汇(售汇)合同订明的币种、金额、汇率办理结汇(售汇)。远期结售汇业务使得企业可提前锁定未来结汇或售汇的汇率,从而有效规避人民币汇率变动的风险。

简单来说,就是与银行约定一个结汇日期,到了那一天,不按照牌价,而按照约定的汇率结汇。

不过它不方便的地方在于,必须缴纳一笔保证金,所以一般是大型外贸企业在使用这个产品。

这里要特别提醒的一点是,锁定汇率套期保值并不是一个以赚钱为目的的工具,它的本质是减少因汇率波动而带来的风险。

具体如何去做,可咨询你的银行。

03外汇期权产品

外汇期权买卖是近年来兴起的一种交易方式,它是原有的几种外汇保值方式的发展和补充。它既为客户提供了外汇保值的方法,又为客户提供了从汇率变动中获利的机会,具有较大的灵活性。

外汇期权是指合约购买方在向出售方支付一定期权费后,所获得的在未来约定日期或一定时间内,按照规定汇率买进或者卖出一定数量外汇资产的选择权。可分为外汇看涨期权和外汇看跌期权。

简单来说,这是用对冲策略来降低汇率波动风险

操作方法同样需要咨询你的银行。

04跨境人民币结算

用人民币报价就很简单了,可以一次性锁定价格。

目前在外贸人反映主动提出使用人民币支付的买家群体中,主要来自于俄罗斯、伊朗、埃及、阿尔及利亚、委内瑞拉等美元外汇较少或受美国制裁的国家或地区,以及马来西亚、越南、印度、巴基斯坦、日本等东盟或亚洲周边国家,也有越来越多的欧洲客户愿意使用人民币为支付货币了。

简单来说,可以这样理解,跨境人民币等于汇率为1的外币,操作方式与美金结汇是一样的。使用跨境人民币结算,可以避免汇率损失,并且能够节省汇兑成本、贸易融资的费用,从而降低财务成本。

买家用人民币付款,卖家只需要去银行开通境外人民币收汇就可以了,自贸区或部分地区甚至不需要开通,具体可详询自己的银行。注意报关时也要用人民币金额报关。

跨境人民币支付是可以正常退税的,企业在申报出口退(免)税明细数据时,对跨境人民币结算的数据增加相应的标志,在备注栏填写“KJ”(“跨境”首字母缩写为“KJ”)。不过要注意,买家通过自己在中国的分支机构境内支付人民币,这种是不能退税的。

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来源:公众号“外贸精英社”

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